Paypal近些年风控越来越严格，尤其是对于国区Paypal的一系列举措，在前段时间误伤了很多正规经营的卖家，今天Melo带大家来了解一下Paypal风控的十大原因！
01 Paypal风控常见十大原因
1、新注册账号风险考察期。
注册的PayPal账号，通常有21天的风险考察期，在此期间的余额是不可提现的，也就是大家说的一收款就冻结了
2、账户未认证验证。
新注册的账户要进行收付款验证和身份认证，否则会影响后续的正常收款，导致资金冻结受限。一些卖家担心使用自己的Paypal出现封禁，去批量购买Paypal，但是此类Paypal大多数未经认证，容易被封。
认证验证种类包括：收款卡认证（小额打款）、信用卡认证（扣款验证）、身份认证
3、账户资金流异常。
账户尤其是新账户在短时间出现异常的大量资金流入，或者销售的平均金额变化过大，也会触发Paypal风控机制，导致账户暂停。打个比方，如果你的客单价平均只有50美金，那么如果你突然在单笔交易中收取了5000美金，你的账号就可能会被冻结；如果你每个月总的交易或者提现只有1千到2千美金，然后突然开始一个月处理5万美金，那么也可能会被冻结。
4、过度提现。
从PayPal一次性提现金额过大或提现过于频繁。比如账户进账后，由于各种原因需要进行资金周转，把进账的钱款全部提现，这种情况是很危险的。这会让Paypal认为你的账户在发生争议无法进行正常赔付，因此很容易因为这种行为导致封禁。
5、IP设备变动频繁。
无论新老账户，频繁变动登陆环境都是非常危险的行为，一般PayPal会给一段时间的帐户锁定期。
6、 违反Paypal销售规则
常见的有黑五类如侵权仿牌，售卖大麻等产品，就算没有客户纠纷，只要PayPal发现了也是会封号并冻结资金的。与此同时，
7、信息变化过大
绑定的独立站产品信息和价格发生非常大的变化，或者换绑独立站，都有可能触发风控。
8、客户投诉过多
前面也说了PayPal是重视买家权益保护的，客诉争议过多是肯定会被封的，客户发起大量的chargeback也会导致账户被封。
9、销售高危品类。
一些品类虽然没有违反销售规则，但因其特殊属性仍然容易导致风控， 此类物品包括票券、礼品卡、消费电子产品、计算机和旅行套餐。
10、账号与过往被封账号关联。
被关联是指新的账户和之前被封的账户有关联关系，导致新注册的账户被封。系统判断关联的途径一般包括：你在同一台电脑登陆的不同帐号；在同一个IP登陆的不同帐号；几个PayPal账号频繁收到来自同一个人的汇款。
来源公众号： 梅洛出海笔记（ID：gh_3035529f55ae）Melo本人用于知识整理的频道
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